Komoditní ETF

ETF,  Exchange Traded Funds, jsou veřejně obchodované fondy. ETF se liší od klasických podílových fondů tím, že vydaly své akcie. S ETF lze běžně obchodovat na burze během obchodních hodin. Tyto fondy jsou souborem několika desítek nebo stovek cenných papírů, které těsně kopírují konkrétní akciový index, komoditu nebo určitý tržní sektor.

ETF poskytují investorovi dvě základní výhody, transparentnost a cenovou dostupnost. Oproti otevřeným podílovým fondům  ETF poskytují více informací o složení portfolia, u každého fondu je podrobný popis indexu, který sledují a detailně popsaná regionální struktura aktiv. Samozřejmostí je uvedení informací o emitentovi, datum založení fondu či objem majetku.

Nabídka ETF je velmi široká. Výběr konkrétního fondu můžeme provést podle následujícího členění.

Komoditní ETF – sledují cenový vývoj jednotlivých komodit. Mohou se zaměřit také na celý koš komodit.

Sektorové ETF – zaměřují se především na různá odvětví ekonomiky, může to být energetika, logistické služby, bankovnictví, telekomunikace apod.

Měnové ETF – mohou být zaměřeny na jednotlivé měny nebo skupinu měn, portfolia obsahují většinou futures kontrakty nebo přímo sledovanou měnu.

Dluhopisové ETF – tento druh ETF se zaměřuje na vydávané dluhopisy, ať již státní nebo jiné.

Komodity jsou zajímavou možností jak investovat. Komodita je jednoduše řečeno zboží s kterým můžeme obchodovat na burze. Patří sem zemědělské produkty, drahé kovy, např. zlato, stříbro, ropa.

Komodity jsou obchodovány prostřednictvím termínovaných kontraktů. Komoditní kontrakt je smlouva mezi prodávajícím a kupujícím, kde kupující se zavazuje odebrat zboží uvedené v kontraktní smlouvě a prodávající se zavazuje stanovené množství dané komodity dodat. Při investování do komodit je důležité sledovat kontrakty s nejbližším měsícem dodání, protože bývají nejlikvidnější. Pro investora, který nemá zájem o dodání dané komodity, je důležité včas komoditní kontrakt prodat, před datem stanoveným v kontraktní smlouvě. Cílem drobných komoditních obchodníků je získávat profity z pohybu ceny. Můžeme zde spekulovat na pokles i vzestup ceny, můžeme využít obchodování na margin (půjčku), což nám umožní ovládat celý kontrakt za zlomek jeho ceny.

Mezi hlavní komoditní burzy patří Chicago Mercantile Exchange, Chicago Board of Trade, New York Mercantile Exchange a New York Board of Trade. Z evropských uveďme londýnskou komoditní burzu a Eurex.

Forex se v poslední době stal velmi populárním trhem. Forex je mezinárodní měnový trh, kde se denní objem obchodů pohybuje mezi 2 až 4 bilióny dolarů. Forex je tak nejlikvidnějším trhem na světě. Obchodování neprobíhá prostřednictvím jednoho centrálního místa, u klasických cenných papíru je to burza, ale jedná se o globální síť, která propojuje velké banky a finanční instituce.

Pro úspěšné obchodování na forexu je důležité pochopit strukturu trhu a jací účastnící se zde pohybují. Největšími obchodníky jsou velké banky a centrální banky. Centrální banky sledují stabilitu své národní měny a prostřednictvím forexu se snaží ovlivnit vlastní hospodářství. Dále je forex používán nadnárodními společnostmi ke směně peněz. Ostatní hráči na trhu, jako jsou soukromé fondy, brokeři a drobní obchodníci, usilují o dosažení profitu z obchodování jednotlivých měnových párů. Mezi hlavní měnové páry patří, euro vs americký dolar, britská libra a americký dolar, japonský jen a americký dolar. Tyto měnové páry poskytují obchodníkům největší likviditu.

Na forexu můžeme spekulovat na růst i pokles dané měny, lze využít finanční páku. Díky velké konkurenci brokerů, jsou poplatky za obchodování na velmi nízké úrovni.

Investovat do akcií je v současné době velmi snadné. Díky internetu, můžeme obchodovat odkudkoliv na světě. Na výběr se nám nabízí akciové trhy z celého světa. Pro úspěšné obchodování na akciových trzích existuje mnoho investičních strategií.

Před samotným investováním si musíme určit jaké zhodnocení očekáváme a jaké riziko jsme ochotni podstoupit.

Můžeme zvolit dlouhodobou investiční strategii, kde vybereme několik stabilních akciových titulů. Držení akcií bude trvat v řádu let a při případném poklesu, je možné dokoupit akcie a tím si celkově z dlouhodobého hlediska snížit cenu. Na tuto strategii používáme pouze finanční prostředky, které můžeme několik let postrádat.

Další volbou může být krátkodobé investování, trvající v řádu dnů až měsíců. Pro tento druh strategie je nejčastěji používána technická analýza. Technická analýza sleduje burzovní grafy a podle minulých pohybů určuje co se bude dít v budoucnu. Máme zde k dispozici velké množství indikátorů, které analyzují vznikající trend či obrat. Nejprve je však důležité pochopit co jednotlivé technické indikace znamenají, abychom mohli tuto metodu používat.

Míra rizika, kterou jsme ochotni při investování podstoupit, zpravidla určuje vyšší zhodnocení naší investice. Na finančním trhu se nachází celá řada investic s menším rizikem. Banky nabízejí různé druhy vkladových produktů. Jedná se především o termínované vklady a spořící účty. Spořící účty jsou nástroj, který slouží k pravidelnému ukládání peněz. Oproti termínovaným vkladům je zde vyšší úrok. Také dostupnost vložených financí je rychlejší. Spořící účty nám tak poskytují bezpečné uložení našich investic a v případě potřeby, rychlou dostupnost. Úroková míra se zde pohybuje v rozmezí 1 až 3 procent.

Další možností konzervativní investice jsou podílové fondy peněžního trhu. Zhodnocení se zde pohybuje podobně jako u spořících účtů. Je doporučeno investovat do stabilního podílového fondu, který je zajištěn velkým bankovním ústavem.

Pokud nám jde o pravidelný úrokový výnos, je ideální volbou investice do dluhopisů.

Dluhopis je cenný papír, kde se vydavatel (emitent) zavazuje vyplácet kupujícímu pravidelný úrok a po skončení platnosti, také celou vloženou částku. Pokud tedy chceme zvolit bezpečné dluhopisy, zaměříme se na ty, kde vydavatelem je stát nebo komunální správa.